2023年是个人养老金业务落地的关键时期,万家基金积极响应中国证券投资基金业协会发起的“基金行业话养老”活动,依托“一司一省一高校”投资者教育平台,深入高校,与年轻投资者们分享养老投教知识,引导他们尽早树立正确的养老投资理念,助力个人养老金高质量发展。
11月30日,时值个人养老金政策落地一周年之际,万家基金举办的“基金行业话养老”首次投资者教育活动在南开大学经济学院圆阶教室举办,活动聚焦个人养老金时代下的财富管理话题。活动现场,万家基金的养老金投教专家、研究员为南开的广大教职工带来了一场生动有趣、干货满满的专场讲座。
伴随我国经济社会发展,老龄化程度日益加深。2022年,中国65岁及以上人口达2.1亿人,占总人口比重14.88%,已进入深度老龄化社会。我国老龄化趋势严重,在此背景下,国家建设多层次养老保障体系的必要性日益凸显,个人养老金作为第三支柱对于我国居民与职工养老的意义重大。
2022年,《个人养老金实施办法》发布,标志着个人养老金制度的正式实施。在随后的交流中,讲师为在场的教职工深入解读了个人养老金的发展历程和最新进展,她介绍,个人养老金制度落地后,通过提早储备、长期投资,有助于过上更加舒适的老年生活,投资者应该积极参与个人养老金投资,同时考虑在养老投资中进行多种资产组合配置。最后,现场有不少已经工作的教职工及行将毕业的应届生同学,针对他们关心的个人养老金参与办法,她也做了详细的参与条件介绍和步骤解释。
活动后半程,讲师也用诸多数据验证,向现场教职人员和同学们普及长期投资享受复利的经典理念,以及资产配置控制风险的神奇力量。长期投资中,避免过度保守的操作,复利的累积非常可观;同时也要避免过高的风险暴露和过大的回撤,回撤过大可能使得前期很长时间的收益积累毁于一旦。要保持投资的稳定,频繁择时、追逐当前最好的资产还是当前最好业绩的基金从长期来看都不是最优的选择。
现场参与活动的南开教职工和同学表示,尽管此前对个人养老金和基金投资有所听闻,但对于具体制度和参与方式并没有深入了解,通过本次活动,不仅在观念层面对个人养老投资的重要性有了更清晰的认知,更在实际的操作层面,获得了更多的指导和帮助,有助于优化投资理财结构,提早规划个人养老生活。
在未来一年,为引导投资者树立正确的投资理财理念,向投资者传导个人养老金相关知识,万家基金根据基金业协会的指导要求,计划在全国多个区域、数个高校,主要以“基金行业话养老”为主题,组织基金投资者教育活动。活动将以线上结合线下的方式推进,力争向受众普及公募基金基本知识、长期投资理念、及个人养老资产配置等方面的基础问题,引导投资者找准符合自身投资风格和风险承受能力的投资方式,深化养老意识,树立长期投资、理性投资的理念。
万家始终坚守“正直、专注、勤奋、反思、合作、长期”的价值观,将投资者教育作为一项重要工程常抓不懈。除“一司一省一高校”活动外,万家基金还做了多样举措,面对不同类型的投资者,有针对性地做线上线下联动宣传。线下针对有养老投资需求的投资者,策划撰写了《万家养老投教手册》,在银行、券商等渠道发放近5000册;针对风险偏好较低的投资者,策划撰写了《万家固收投教手册》,在银行、券商等渠道发放,覆盖数万投资者;还打造了“光耀系列”落地讲座活动,数十基金经理/研究员/分析师联合业内知名财经大v深度参与,走进各大银行、百强券商,与投资者做面对面分享,涵盖权益、固收、主动量化、指数增强、ETF、养老、现金管理等投资主题,2021年至今走遍全国40余个城市,共开展近500场活动,覆盖千万投资者及数万渠道经理。2022年光耀系列全面升级,推出直播形式讲座,线上线下联动。迄今线上直播126场,与合作伙伴投资者0距离交流;上线50余家直播平台,全平台观看量近3000万。在线上,针对小白投资者,开发了一套0基础学投资课程,以动画视频形式呈现,每期1分钟时间通俗易懂地向投资者宣介一个投资知识点,主题囊括权益投资、固收投资、ETF投资、养老投资等大的投资分类,亦包含北交所、创业板等热点投资主题,在自媒体及三方平台等渠道传播,覆盖了数百万投资者。同时在视频号平台,上线了搞钱小师妹系列口播视频,面向财经人群做针对性投教,解读投资热点,并宣介正确的投资理念;坚持在每周二进行“指富万家”的主题直播,内容囊括指数、ETF及量化的投教干货,坚持每个月一次的“宏观月月谈”直播,针对月度宏观政策及财经数据,做专业解读分析。
未来,万家将持续大力投入投资者教育活动,向公众普及金融投资与个人养老专业知识,履行社会责任,进一步推动投资者价值投资、长期投资的行为习惯,助力个人养老金高质量发展。
(基金有风险,投资须谨慎)
